华夏银行丨发布2021年业绩报告暨社会责任报告!稳步推进高质量发

发布时间:2022-05-14编辑:admin

  原标题:华夏银行丨发布2021年业绩报告暨社会责任报告!稳步推进高质量发展

  营业收入958.70亿元;归母净利润增速创七年新高;各项业务齐头并进;不良贷款率连续三年下降……近日,华夏银行发布2021年年度业绩报告,在“十四五”的开局之年,华夏银行各项经营指标均实现稳步增长,在推进业务发展和经营转型中有效实现高质量发展。

  京津冀地区贷款余额突破5695亿元,北京地区各类投融资服务 2619 亿元;小微企业贷款余额4907.49亿元,占全行贷款23.68%;涉农贷款余额2559.80亿元;绿色贷款余额 2084.77亿元,ESG(环境、社会和公司治理)主题理财产品管理规模263.38亿元......2021年,华夏银行坚守金融初心,支持实体经济,发力“六稳”“六保”,坚持数字化转型,深耕绿色金融,践行ESG理念,积极履行社会责任,携手各方走好可持续发展之路,向着实现共同富裕的宏伟目标勇毅前行。

  不管风吹浪打,胜似闲庭信步。华夏银行党委书记、董事长李民吉在《2021年社会责任报告》中表示,站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点和“十四五”开局的新起点,华夏银行紧跟党中央决策部署,把自身发展定位和历史使命置于国家全局与新发展格局中加以谋划,认真履行着国有金融企业的政治责任、经济责任和社会责任。发展是场接力赛,2022年,华夏银行笃行不辍,为实现“大而强”“稳而优”的现代金融集团目标奋发作为,为实现中华民族伟大复兴的中国梦接续奋斗。

  2021年是“十四五”开局之年,面对严峻复杂的国际形势和艰巨的国内改革发展稳定任务,华夏银行发扬滚石上山、抓铁有痕的精神,在承担新发展格局下的金融使命的同时,实现了自身的稳健发展。

  数据显示,2021年华夏银行实现营业收入958.70亿元,较2016年增长49.74%;利润总额314.93亿元,较2016年增长20.01%,实现归母净利润235.35亿元,较2016年增长19.61%,增速创下2015年以来新高,净利润、利润总额增速均达到两位数,实现其五年发展规划的良好开局。

  谱写“十四五”开局新篇章离不开党建的核心掌舵领航。2021年,华夏银行深入学习贯彻党的十九大和十九届历次全会精神,加强思想政治建设、深化党风廉政建设、完善行内党的制度建设、加强组织体系建设、夯实干部人才队伍建设,坚定捍卫“两个确立”,增强“四个意识”,坚定“四个自信”,做到“两个维护”。从百年党史学习教育中汲取智慧和力量,华夏银行通过搭建党员教育培训平台,参观红色基地、举办党史知识竞赛、召开主题党日等建党100周年系列庆祝活动,并全面落实“我为群众办实事”行动,凝聚全行干事创业浓厚氛围,为高质量发展带来“内生动力”。

  思想在工作中体现,理想在行动中实现。2021年,华夏银行将金融国企的初心使命融入实际工作中,以国家重大战略为引领,推动区域融合发展,支持产业转型升级,助力国家对外开放,服务实体经济高质量发展。据悉,华夏银行制定了“三区、两线、多点”战略,统筹布局,多措并举推进京津冀协同发展、长三角一体化发展、粤港澳大湾区建设。

  主动融入首都发展大局,华夏银行围绕首都“四个中心”建设,为科技发展、文化繁荣、国际交往等领域输送金融“活水”,服务北京高质量发展。数据显示,2021年,华夏银行为北京地区提供各类投融资服务 2619亿元。其中,为北京地区产业园区建设、基础设施、绿色环保等京津冀协同发展重点项目提供投融资服务近380亿元,承接北京地区政府债券145余亿元;为北京地区445家科创企业提供投融资服务近350亿元;为首都十大高精尖产业中的388家企业提供融资服务206亿元。

  在助力京津冀协同发展上,华夏银行持续加大对京津冀协同发展的金融服务力度。数据显示,2021年,华夏银行为京津冀三地协同发展重点项目提供各类融资服务670亿元;截至2021年末,京津冀地区贷款余额已突破5695亿元。

  在推动长三角一体化上,华夏银行推动长三角区域分行协同联动,持续为公共服务与基础设施建设、产业转型升级等重点领域提供金融支持,助力构筑中国经济高质量发展的“东方明珠”。数据显示,截至2021年末,该行在长三角地区贷款余额已突破6171亿元。

  在推进粤港澳大湾区建设上,华夏银行围绕基础设施建设、产业转型升级等重点领域,创新服务模式,加大金融供给,推动区域分行与境外分行协同联动, 升级跨境金融服务体系。截至2021年末,该行粤港澳地区贷款余额已突破2190亿元,同比增长10.3%。

  与此同时,华夏银行制定印发《华夏银行2021年信贷与投融资政策》,加快优化产业投向结构,为新基建、先进制造业、战略性新兴产业等重点领域建设增强金融“引擎”,加快推动产业转型升级。截至2021年末,该行制造业贷款余额1907.44亿元,支持战略性新兴产业贷款余额超973亿元。

  进入新发展阶段,伴随着以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局加速构建,深刻认识到当前发展中面临的矛盾和问题,进一步提高经营效率和普惠金融综合实力,是金融机构在助力国家打牢共同富裕的经济基础,铺就高质量发展底色的工作中无可推卸的职责和使命。

  2021年,华夏银行坚持创新引领发展,提高金融服务效能,打造特色化普惠金融体系、多元化产品体系,在解决小微企业融资难融资贵问题,助力民营经济健康发展,拓展“三农”服务的深度与广度,推动乡村振兴的工作中推动普惠金融走深向实。

  响应落实“六稳”“六保”政策导向及监管统一部署,2021年,华夏银行通过差异化制定金融服务方案,实施包括延迟还本付息在内的一揽子小微企业扶助措施,采用互联网客户触达、线下业务线上化等无接触式业务办理模式,助力疫情防控常态化模式下小微企业发展。

  在助力民营小微企业上,华夏银行通过产品创新、模式创新、管理创新,为中小微企业、民营企业提供专业化、特色化、普惠化金融服务,持续提升金融服务质效。如推广“信贷工厂”模式,持续优化信贷业务全流程管理,利用小企业授信决策引擎平台,提供智能决策辅助和贷后管理。截至2021年末,华夏银行小微企业贷款余额4907.49亿元,小微企业贷款增量343.37亿元,小微企业贷款余额占全行贷款23.68%。

  积极响应国家乡村振兴战略,华夏银行建立服务乡村振兴工作机制,成立华夏银行乡村振兴工作领导小组,由党委书记、董事长李民吉担任组长,明确乡村振兴工作小组成员单位及职责分工,统筹全行服务乡村振兴战略各项工作。

  值得注意的是,华夏银行针对“三农”地域性特点,开发针对性、特色化涉农产品,优化“三农”金融服务,更好地满足乡村振兴多样化、多层次金融需求,以金融“活水”服务乡村振兴。截至2021年末,该行涉农贷款余额2559.80亿元,普惠型涉农贷款余额167.36亿元。

  全面巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接,华夏银行严格落实“四个不摘”要求,聚焦北京市支援协作重点地区,创新帮扶特色,持续开展帮扶工作,推进乡村高质量发展,提升乡村振兴工作质效。如精准对接内蒙古、新疆、青海等省市的北京市对口帮扶县区,累计投放贷款52.38亿元,其中新增投放11.31亿元,累计吸收当地就业人口超过25000人。

  现如今,数字技术的全面发展已然成为了金融业提升金融效率、加强风险防范和化解能力、扩大普惠金融服务覆盖面的有力手段。2021年,华夏银行不断推进数字化转型,产业数字生态、消费数字生态两条主线为牵引,纵深推动数字化转型,为客户提供移动化、数字化、智能化的金融服务,用金融的数字化转型有力驱动普惠金融发展方式和治理方式变革。

  以重点工程建设为抓手,2021年,华夏银行围绕产业链生态圈需求,创新发展产业数字金融业务,重点平台建设与数据治理工作取得新进展,网点运营转型和企业级流程重构加速推进,数字创新敏捷体系积极构建。上线数字人民币系统,支持冬奥会数字人民币票务支付等场景应用。积极推动支付结算产品对接场景生态,数字化产品研创能力增强。推进网点智能化转型,全行推广新一代智能柜台,打造智能化、沉浸式的客户服务新模式,推进集约运营体系建设,推动机器人流程自动化应用。年报数据显示,如今华夏银行个人手机银行平均月活客户较上年增长36.35%,信用卡华彩生活APP累计注册用户较上年末增长47.54%,主要电子渠道交易替代率达到98.34%。在实现自身业务数字化经营、数据基础能力、科技支撑及企业级敏捷组织建设破局见效,数字化业务经营效能显现同时,数字化转型带来的线上服务便捷性及操作性的提升,让华夏银行的金融服务得以惠及更多客群。

  在扶持小微商户,支持实体经济中,华夏银行丰富小微金融 APP 功能范围,完善业务线上交互流程,打造小微专属客户服务一体化渠道,探索多元化场景需求,通过“华夏e收银”、“华夏银行小微客户智惠贷”等数字化金融服务产品,强化客户体系建设,实现线下业务向线上化迁移,满足客户便捷化、快速化的金融借贷需求,提升客户体验。数据显示,截至2021年末,华夏银行小微企业全线 万户,小微企业全线 亿元。

  在支持乡村振兴,促进农民增收中,华夏银行组建专门业务团队开发业务系统和客户端APP,推进户用光伏业务,将传统农业种植与光伏发电相结合,运用大数据、云计算等技术,在业务流程中嵌入人脸识别、联网核查、电子签章、信贷决策引擎分析、在线筛查监控等科技手段,提升客户识别能力和业务办理效率,扩大客户服务范围,支持绿色农业生产。

  在持续优化服务质效,提升服务水平上,华夏银行制定《华夏银行网点转型升级工作方案》,建设“简约 + 智能 + 场景”的新型网点,升级新一代智能柜台,运用大数据、智能化等科技手段对新一代智能柜台系统进行全面重构,全方位提升设备性能及客户交互能力,自助交易平均时长缩短 40%、操作效率提升 30%,实现全行 80% 以上个人高频业务可自助办理,客户服务体验显著提升。截至 2021年末,已有8家分行启动网点转型升级工作,其中北京、深圳等6家分行的 15 家网点已完成转型升级。

  让老年群体、特殊群体也能享受数字化发展“红利”,华夏银行延伸着金融服务的触角,推出手机银行关怀版,向老年客群提供大字、语音等特色化金融服务,同时,推进营业网点建设,完善无障碍通道及相关设施,确保线上、线下金融服务“不掉线年,华夏银行老年客户数535.38万户,较年初增长61万户,增幅12.86%;设置爱心窗口网点数量921个;设置无障碍通道(或相当设施)的网点数量918个。

  绿色金融是华夏银行的一块“金字招牌”。多年来,华夏银行致力于通过金融力量,推动经济社会绿色低碳转型,探索出一套风险可控、商业可持续的绿色金融发展机制。2021年,华夏银行延续绿色金融特色业务发展态势,践行 ESG (环境、社会和公司治理)投资理念,加强国际交流合作,促进绿色交易,实行绿色运营,投身绿色公益,积极促进投融资结构优化,不断丰富绿色金融产品和服务体系,在探索构建“中国气候友好型银行”,打造“绿筑美丽华夏”特色品牌的道路上不断前行。

  开展绿色信贷,华夏银行贯彻落实碳达峰、碳中和目标要求,持续提高绿色信贷业务占比,坚持严控“两高一剩”行业授信,加大绿色低碳行业的融资,积极促进信贷结构绿色转型,聚焦于可再生能源、绿色交通和绿色建筑等低碳行业,支持绿色基础设施建设、水资源等气候变化适应行业。截至2021年末,华夏银行绿色贷款余额2084.77亿元,较年初增长284.34亿元,增幅 15.79% ,折合节约标准煤 132.72万吨。

  创新绿色产品,华夏银行积极服务“双碳”重点领域,完善绿色金融综合服务方案,不断开拓绿色租赁业务,丰富气候金融产品和服务模式,推出系列碳金融产品。在全国碳排放交易市场线上交易启动当日,华夏银行便成功落地银行业首笔碳远期交易保函业务,并成为首批全国碳市场资金结算行。截至 2021 年末,该行绿色投资业务余额合计 142.63 亿元。2021年,发行 ESG 主题理财产品11 支,产品募集规模75.43亿元;截至 2021 年末,ESG 主题理财产品累计管理规模 263.38 亿元。

  围绕气候投融资等领域,华夏银行不断深化绿色金融国际合作, 积极沟通世界银行、法国开发署等各国际组织,国际影响力稳步提升。截至2021年末,华夏银行转贷项目累计引进外资10亿美元,合作项目累计实现投放本外币108亿元,累计为全国18个省市自治区的98个项目提供融资服务,所投项目每年为社会节约标准煤373万吨,减排二氧化碳912万吨,减排二氧化硫2.83万吨,减排氮氧化物2.8万吨。

  值得注意的是,华夏银行自身同样在积极践行绿色运营,在2021年正式提出2025年前实现自身碳中和的目标,是国内首家提出自身碳中和目标的银行。据悉,截至 2021 年末,天将图库开奖结果,该行已摸清自身碳排放现状,下一步将结合发展目标合理预测“十四五”时期及中长期的碳排放变化趋势,制定自身碳中和目标及路线图,通过技术减排、办公运营低碳化、抵消机制、植树造林等方法,促进自身碳中和。

  纵观华夏银行2021年业绩,“稳中进击”的背后离不开稳健的风控合规。报告显示,2021年,华夏银行坚持审慎经营,持续强化内控合规管理建设,夯实稳健合规经营根基。

  具体而言,华夏银行坚持依法合规经营,主动化外部合规要求为内部管理动力,全面推进合规管理长效机制建设,确保自身稳健经营,维护金融安全与稳定。2021年华夏银行印发《华夏银行股份有限公司合规政策》,建立集团层面合规管理架构体系。

  同时,加大反洗钱管理力度,持续加大资源投入,强化风险信息传导,开展宣教活动,全面提升工作质效。

  此外,华夏银行强化风险管理,以深化风险管理体制改革、健全风险治理体系为主线,加强重点领域和关键环节风险防控,提升全面风险专业管理水平,健全风险管理长效机制,增强风险管理的“全面性、专业性、前瞻性”;加强风险管控,加大重点领域和主要风险管控力度,深入推进风控数字化转型和工具优化,夯实防范系统性风险的基础。

  据悉,2021年,华夏银行合规教育开展次数3877期,反洗钱内容培训次数4722次。资产质量方面,截至2021年末,该行不良贷款率 1.77%;拨备覆盖率达150.99%。

  风物长宜放眼量。从1992成立至今,华夏银行聚焦改革创新、转型发展,在几代华夏人的耕耘中发展成长,取得令人瞩目的丰硕成果。

  明确方位才能找准方向,把握大势才能赢得未来。2022 年,迎来建行三十周年的华夏银行将继续坚定不移地贯彻可持续发展理念,紧抓战略机遇,服务实体经济,发展普惠金融,助力乡村振兴,深耕绿色金融,积极履行社会责任,携手各方走好可持续发展之路,在实施“十四五”规划承上启下的关键之年砥砺奋进,为迎接党的二十大胜利召开笃定前行!

导航栏

         织梦CMS官方          DedeCMS维基手册          织梦技术论坛

Power by DedeCms